Закон о клиринге и клиринговой деятельности

В качестве клиринга подразумеваются безналичные расчеты. Осуществляются переводы денежных средств между разными странами, организациями, банками и предприятиями взамен на приобретенные товары, услуги, ценные бумаги и так далее. Все переводы денежных средств по безналичным расчетам регламентируются Федеральным Законом № 7.

Описание федерального закона 7 о клиринге и клиринговой деятельности

Настоящий Федеральный Закон № 7 «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте» был принят 28 января 2011 года в Государственной Думе. 2 февраля того же года законопроект был одобрен членами Совета Федерации. Официальное вступление в силу настоящего закона приходится на 1 января 2012. Последние изменения были внесены в законодательный акт 18 июля 2017 года.

Настоящий ФЗ регулирует деятельность юридических лиц, осуществляющих клиринговые услуги, также осуществляет контроль за центральными контрагентами. Действие 7 ФЗ не распространяется на клиринговую деятельность, которая осуществляется в соответствии с законом «О национальной платежной системе».

Состоит Федеральный Закон о клиринге из 6 глав и 31 статьи:

• Глава 1 (ст 1 — 4) — отражает общие положения настоящего законодательного акта;
• Глава 2 (ст 5 — 11.1) — обуславливает требования, предъявляемые к организациям, осуществляющим клиринговую деятельность;
• Глава 3 (ст 12 — 21) — описывает процедуру осуществления расчетов;
• Глава 4 (ст 22 — 24) — указывает на риски при осуществлении данной деятельности;
• Глава 4.1 (ст 24.1 — 24.5) — содержит данные об имущественном пуле;
• Глава 5 (ст 25 — 29) — описывает процедуру контролирования проведения данной деятельности;
• Глава 6 (ст 1 — 4) — обуславливает заключительные положения.

Основные положения

В 4 статье настоящего Федерального Закона № 7 описывается оформление правил клиринга. Правила должны отражать следующую информацию:

• требования, предъявляемые к участникам клиринга;
• условия о принятии или не принятии участия центрального контрагента;
• информацию о допуске обязательств к расчетам;
• описание процедуры осуществления клиринговых операций;
• права и обязанности всех участников клиринга;
• условия исполнения обязательств по окончанию клиринга;
• методы обеспечения обязательств;
• виды торговых счетов и условия проведения операций по ним;
• условия по страхованию ответственности;
• процесс предоставления отчетов;
• адрес сайта в интернете, на котором указывается информация о клиринговом учреждении;
• информацию о мерах, которые направлены на управление рисками;
• другие требования, соответствующие российским федеральным законам.

Кроме правильного составления правил при оформлении клиринговой операции, необходимо соблюдать требования, устанавливаемые для участников операций по безналичным расчетам.

По закону, участники клирингового учреждения обязаны соблюдать предъявляемые им требования. В соответствии с настоящим 7 ФЗ, учредителем клиринговой организации не может быть:

• юридическое лицо, имеющее регистрацию в странах, где действует льготный налоговый режим;
• юридическое лицо, имеющее регистрацию в офшорных зонах, которые не предоставляют информацию о проведенных финансовых операциях (перечень операций указывается в специальном документе, утвержденном Министерством финансов Росси);
• юридическое лицо, у которого была отозвала или аннулирована лицензия на проведение подобных операций;
• физическое лицо, в соответствии с положением 5 части 6 статьи рассматриваемого закона № 7.

Последние изменения, внесенные в закон о клиринге

Во все законодательные акты периодически вносятся изменения, дополнения и поправки. Важность периодического рассмотрения законов заключается в придании им актуальности в настоящий момент времени. В 7 ФЗ «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте» были внесены последние изменения 18 июля 2017 года. Нововведения были сделаны на основании Федерального Закона № 176. Изменения претерпели следующие статьи:

Статья 2 ФЗ № 7

Данные настоящей статьи гласят о словах, используемых в законе, также она содержит определения этих слов. В последней редакции 2017 года были изменены некоторые определения. Было принято решение внести в пункт 1 подпункт 1.2 дополнение, раскрывающее значение фразы «выделенный капитал центрального контрагента».

Федеральный Закон о клиринге: изменения статьи 3

Она содержит сведения о договоре об оказании услуг клиринга. В соответствии с положениями закона организация обязуется оказывать требуемые услуги, а участники во время их оплачивать. Участники вправе отказываться от действия данного договора, если клиринговая организация не исполняет свой обязательства. В свою очередь, организация также вправе отказаться от исполнения условий договора, если участники нарушают положения настоящего юридического документа.

5 статья 7 закон

Согласно настоящей статье, закон выдвигает равные требования как к организации, осуществляющей клиринговые услуги, так и к центральному контрагенту. Среди требований выделяются:

• реализация клиринговых услуг осуществляется только хозяйственным обществом;
• организация, обеспечивающая услуги клиринга не вправе осуществлять деятельность по производству, торговле, страхованию, управлению акционерными обществами, паевыми, пенсионными фондами и так далее;
• если компания совмещает торговую деятельность с клиринговой, то она не вправе принимать на себя полномочия центрального контрагента и деятельности — дилерскую, брокерскую, депозитарную, про управлению ценными бумагами на рынке ЦБ;
• центральному контрагенту, по законодательству, запрещается проводить расчеты по банковским счетам, если одной из сторон является сама клиринговая организация;
• компания, предоставляющая услуги по безналичным расчетам и по другим видам деятельности, в обязательном порядке должна предпринимать меры, обеспечивающие устранение или урегулирование конфликта интересов;
• учреждение по предоставлению услуг по безналичным расчетам и совмещающее деятельность центрального контрагента, обязано оформлять годовую отчетность ссылаясь на положения Федерального Закона № 208.

Текст ФЗ о клиринге в последней редакции

Клиринговая деятельность содержит множество нюансов. По настоящему законодательству, все участники клиринговых операций обязаны доносить до своих клиентов следующую информацию:

• о процедуре учета имущества;
• что у клиента есть право на потребовать ведение отдельного учета его имущества;
• о цене за услуги по ведению отдельного учета;
• о возможных рисках клиента.

Для ознакомления со всеми особенностями настоящего закона рекомендуется изучение всего текста документа. Скачать ФЗ № 7 «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте» можно по ссылке.